Các nhà đầu tư khi tham gia giao dịch trên các sàn ngoại hối forex đều sẽ gặp nhiều mức phí khác nhau, từ phí duy trì tài khoản đến phí rút tiền,…. Trong đó có một loại phí mà có thể bạn đã gặp hoặc sẽ gặp thi tham gia mua bán đó là phí swap. Bài viết này sẽ cho bạn biết phí swap là gì cũng như cách tính và tận dụng loại phí này như thế nào cho phù hợp trên thị trường forex.
1. Swap là gì?
Swap hay phí qua đêm, đây là thuật ngữ được sử dụng rất linh hoạt trong thị trường tài chính, là số tiền bạn nhận hay đóng khi thực hiện hoạt động mua bán một giao dịch qua đêm. Có thể hiểu đây là mức chênh lệch lãi suất trong giao dịch của một cặp tiền tệ sau 1 đêm.
Các hoạt động giao dịch forex sẽ được thực hiện dựa vào các cặp tiền tệ. Ngưỡng lãi suất sẽ khác nhau tùy theo các cặp tiền khác nhau. Khi giữ qua đêm một cặp tiền, nhà đầu tư sẽ nhận lại hay có thể trả tiền bởi lãi suất chênh lệch.
Trong trường hợp lãi suất bán cao hơn lãi suất mua thì bạn sẽ phải trả một khoản phí cho sàn. Ngược lại khi lãi suất mua cao hơn lãi suất bán bạn sẽ được nhận lại khoản phí chênh lệch qua đêm. Các mức phí sẽ khác nhau tùy theo các sàn giao dịch, từ đó mà mức phí swap là gì có thể cao hoặc thấp.
Phí swap còn xuất hiện khi bạn không có đủ tiền để giao dịch mà cần vay mượn để mua bán. Ví dụ như khi mua vào đồng EURO, bạn muốn thực hiện phải vay đồng USD. Nhà đầu tư sẽ trả mức lãi tùy theo số tiền đô la Mỹ mà bạn vay, lãi suất còn được tính dựa trên bạn mua vào đồng EURO.
2. Vì sao phí swap xuất hiện?
Khi bạn không sử hữu một cách trực tiếp đồng tiền để thực hiện mua bán mà cần vay mượn thì bạn cần phải trả một mức phí chênh lệch dựa vào lãi suất của những đồng tiền này.
3. Phí swap được tính như thế nào?
Bạn cần phải hiểu đánh cách tính phí swap sau khi biết phí qua đêm là gì để có thể tận dụng mức phí này.
Phí swap sẽ được tính lúc phiên giao dịch tại Mỹ đóng cửa và sẽ bị ảnh hưởng bởi các sàn giao dịch cũng như loại đòn bẩy mà cách tính sẽ được áp dụng khác nhau. Mức phí của các cặp tiền tệ bạn có thể xem qua bằng cách vào website của bên môi giới bạn đăng ký tài khoản để kiểm tra. Bên cạnh đó, MT4 cũng hỗ trợ bạn xem phí này trên hệ thống.
Ở nền tảng MT4 trên các thiết bị di động, bạn chỉ cần chọn cặp tiền muốn xem, sau đó chọn vào “thuộc tính symbol”, có 2 dòng hiện ra: “phí swap dành cho lệnh mua” và “phí qua đêm dành cho lệnh bán”, đây chính là phí swap bạn cần phải trả hay được nhận ở mỗi đêm khi cặp tiền giao dịch được giữ lại.
Ở nền tảng MT4 dành cho PC hay laptop, mức phí swap có thể được kiểm tra thông qua việc bạn click vào cặp tiền muốn kiểm tra, tiếp theo click chuột phải và chọn vào Symbol, tổ hợp phím tắt cho công cụ này là Ctrl + U, bạn có thể bấm nhanh để kiểm tra.
Công thức tính phí swap được xác định theo cách tính như bên dưới:
Tổng phí Swap khi lệnh trong phiên giao dịch = (Phí swap cho 1 lot sản phẩm) x (số lượng sản phẩm giao dịch) x (Số đêm lệnh được giữ)
Lấy ví dụ khi bạn mua bán cặp tiền USD/JPY được thực hiện giao dịch với 4 lots khối lượng và bạn giữ lệnh này trong 3 đêm. Bạn kiểm tra mức phí qua đêm cho 1 lot là 3.2, lúc này tổng phí swap của lệnh được đặt trong giao dịch sẽ là 3 x 4 x 3 = 36, từ đó tính được phí swap là $36.
4. Phí swap được tính vào thời gian nào?
Phí swap được tính vào khung thời gian khá nổi bật, thời gian này sẽ giao động vào nửa đêm, bắt đầu từ 22h GMT đến 24h GMT tùy theo các sàn giao dịch quy định như thế nào thì mốc thời gian sẽ cụ thể hơn. Nhà đầu tư có thể xem trong các quy tắc giao dịch sàn hay hỏi trực tiếp chăm sóc khách hàng khi bạn cần thắc mắc về phí qua đêm trong giao dịch.
Lấy ví dụ giả sử quy tắc của các bên môi giới giao dịch có quy định thời gian chuyển tiếp khi tính phí swap vào lúc 22h thì nếu bạn đặt giao dịch mở lệnh vào lúc 21h59 thì phí qua đêm sẽ được tính, còn khi bạn đặt giao dịch từ sau 22h01 thì không bị tính phí swap. Nhà đầu tư phải ghi chú các quy tắc của sàn giao dịch về thời gian để tính được thời gian đặt lệnh chuẩn xác.
Trên các sàn quốc tế, cả 7 ngày trong tuần đều sẽ được tính phí swap nhưng bởi vì cuối tuần ( thứ 7 vào chủ nhật) các sàn không làm việc, không thực hiện đặt lệnh giao dịch do đó mà sẽ cộng dồn phí swap ngày cuối tuần cho đến ngày thứ 4 của tuần sau đó. Bởi vì ngày thứ 4 bị cộng dồn phí qua đêm này cho cả thứ 7, chủ nhật và thứ 4 nên thông thường phí swap của ngày này khá cao bất thường.
5. Nhà đầu tư nên tận dụng phí swap như thế nào?
Nếu bạn là nhà đầu tư có thói quen giao dịch lướt sóng thì phí swap không cần phải quá để tâm đến tuy nhiên nếu bạn đi theo hướng giao dịch trường phái lâu dài daily trade thì phí swap là khoản bạn cần đặc biệt quan tâm. Có khá nhiều cặp tiền ngoại hối tính phí swap khá cao ví dụ như EUR/ZAR hay cả vàng vì vậy mà bạn nên học cách tận dụng được phí swap để có thể tối ưu các giao dịch của mình một cách đáng chú ý.
Giao dịch những cặp tiền tệ có phí swap dương
Khi bạn là nhà đầu tư dài hạn thì bạn phải kiểm tra phí swap của các cặp tiền tệ, bạn nên ưu tiên giao dịch các cặp tiện cộng phí mua bán qua đêm để thu về lợi nhuận nhiều nhất
Ngày thứ 4 và phí swap nhân 3
Khi mức phí swap cao gấp 3 lần sẽ có khả năng mang về cho bạn khoản hời kha khá, do đó bạn có thể tận dụng ngày hôm đó để thực hiện giao dịch. Ngoài ra, nếu bạn muốn để cặp tiền qua đêm hãy nới lỏng điểm cắt lỗ ra một chút để không phải bị quét lệnh do các sàn mua bán ở lúc mới mở cửa spread sẽ dãn một cách vô cùng.
Lưu ý:
Những cặp ngoại hối có mức phí swap cao đa số là các cặp tiền ngoại lai exotic vì mức lãi suất chênh lệch là khá lớn giữa các đồng tiền. Tuy nhiên, khi bạn quyết định mua bán những cặp tiền này, bạn nên học cách chấp nhận việc mức spread chênh lệch là rất cao và khi lệnh được giữ qua đêm, việc spread bị giãn nở sẽ rất hay xảy ra, do đó đây là vấn đề đáng lo ngại cần cân nhắc kỹ lưỡng.
Nên ưu tiên đặt lệnh trong ngày thứ 4 để tận dụng lợi thế phí này nhân 3, tuy nhiên nhà đầu tư không thể giao dịch một cách bất chấp khi không nhận được những tín hiệu mạnh mẽ, cụ thể hay tín hiệu forex trái ngược với vị thế mang swap dương. Tức là ví dụ như cặp tiền USD/TRY khi đặt vị thế mua sẽ có phí swap dương, tuy nhiên forex lại cho tín hiệu hướng giao dịch cho vị thế bán, khi đó bạn không nên lạm dụng phí swap nhân 3 mà đặt lệnh mua một cách bất chấp do khoản tiền swap lấy lại được chưa chắc có thể bù cho khoản lỗ của giao dịch trong trường hợp thị trường di chuyển theo dự đoán của tín hiệu.
Lời kết
Và đó là những thông tin về phí swap khi bạn giao dịch trên sàn ngoại hối forex. Bạn sẽ bắt gặp rất nhiều chi phí, điều bạn cần làm đó là nắm rõ bản chất các chi phí này để từ đó có thể tận dụng và tối ưu hóa nó, tránh để lãng phí và sử dụng kém hiệu quả làm ảnh hưởng đến lợi nhuận thu về.
