Đầu tư là một trong những hình thức sinh lợi nhuận mà những ai có nguồn tiền nhàn rỗi thường sẽ nghĩ đến. Hiện nay có khá nhiều mô hình đầu tư trên thị trường. Tuy nhiên, để mang lại lợi nhuận bạn cần phải có một vốn kiến thức nhất định. Quỹ đầu tư là một trong những cách để bạn sinh lợi nhưng không cần quá nhiều kinh nghiệm hoạt động trên thị trường. Bởi số vốn bạn bỏ ra đã được những nhà đầu tư uy tín đầu tư một cách hiệu quả nhất.
1. Quỹ đầu tư là gì?
Theo pháp luật đã định nghĩa thì quỹ đầu tư được hình thành để có thể huy động nguồn vốn từ những nguồn tiền trên thị trường. Những nguồn vốn này sẽ được mang đi đầu tư ở nhiều nơi khác nhau với mục đích duy nhất đó là tạo ra lợi nhuận cho nhà đầu tư.
Nhà đầu tư khi tham gia sẽ bỏ một số tiền để mua lấy những loại tiền tệ, trái phiếu, cổ phiếu hoặc những loại giấy tờ có giá khác do những quỹ đầu tư phát hành. Từ đó thu hút những nguồn tiền trên thị trường để tiến hành đầu tư. Hiểu một cách căn bản thì đây cũng chính là quỹ đầu tư tài chính.
Tại Việt Nam, những quỹ này sẽ tồn tại dưới dạng một tổ chức trong trong nước. Cá nhân sẽ không thể thành lập quỹ vì dễ dẫn đến khả năng trục lợi cho riêng bản thân và vi phạm quy định của pháp luật. Chính vì thế, quỹ khi được thành lập đều sẽ gắn liền với một tổ chức.
2. Một số quỹ đầu tư ở Việt Nam uy tín
Đây là một hình thức đầu tư tài chính có những sự phát triển trong thời gian qua. Trên thị trường hiện nay có khá nhiều những quỹ đầu tư uy tín. Dưới đây là một số những quỹ đầu tư, ngoài ra còn khá nhiều những quỹ khác phục vụ nhiều nhu cầu của khách hàng.
2.1 VinaCapital
Có thể xem đây là quỹ được nhiều người biết đến và lựa chọn tại Việt Nam. Quỹ này đã được cơ quan chứng khoán cho phép hoạt động vì thế chúng ta hoàn toàn có thể an tâm đầu tư vào quỹ này.
2.2 Vietcombank (VBCF)
Được ra đời vào năm 2005, quỹ này là sự liên kết giữa Vietcombank và Franklin Templeton Investments. Tại thời điểm này thì quỹ có 3 loại hình đầu tư đó là Quỹ đầu tư VCBF-FIF, Quỹ VCBF-BCF, Quỹ VCBF-TBF.
2.3 Quỹ SSIAM
Một cái tên cũng không thể bỏ qua đó là quỹ SSIAM. Đâu chính là quỹ thuộc sở hữu của SSI, một công ty chứng khoán hàng đầu tại thị trường nước ta. Được thành lập vào năm 2007 và hoạt động cho đến nay SSIAM đã có tổng cộng 9 quỹ đầu tư trong đó:
Quỹ SSI-SCA: đây là loại hình đầu tư dưới dạng cổ phiếu với tỷ lệ 10% là trái phiếu và 90% là cổ phiếu.
Quỹ SSI-BF: quỹ này hoạt động theo dạng quỹ mở với tỷ lệ là 100% tiền gửi, trái phiếu, chứng chỉ..
Nếu bạn là một người biết đến SSI thì cũng có thể tham gia những hình thức quỹ khác như: 4 quỹ thành viên bao gồm SSI-IMF, DAIWA-SSIAM III, DAIWA-SSIAM II, VGIF. Ngoài ra còn có 3 quỹ thuộc danh ETF.
3. Những yếu tố để lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp?
Khi nhà đầu tư bỏ tiền vào quỹ thì số vốn đó sẽ được bên đại diện quản lý. Ngoài ra những tổ chức tài chính như ngân hàng sẽ có trách nhiệm như một người giám sát. Nhà nước trong trường hợp này sẽ đảm nhận quyền phụ trách chung. Mỗi cơ quản quản lý quỹ sẽ có rất nhiều quỹ khác nhau để nhà đầu tư có thể nghiên cứu và lựa chọn tùy thuộc vào số vốn và nhu cầu.
Đầu tư tài chính lúc nào cũng là một việc cần sự nghiên cứu kỹ càng. Chính vì thế những điểm sau đây bạn cần cân nhắc trước khi tham gia đầu tư:
Nền lựa chọn quỹ an toàn, bởi đầu tư quỹ không cần quá nhiều kiến thức để tham gia.
Nhà đầu tư không cần phải nghiên cứu quá nhiều như những hình thức đầu tư chứng khoán, forex…
Có rất nhiều những loại quỹ trên thị trường để người tham gia có thể lựa chọn.
Quỹ cần được giám sát bởi những cơ quản uy tín.
4. Những hình thức quỹ đầu tư trên thị trường?
Trải qua sự phát triển lâu dài, cho đến nay trên thị trường đã có rất nhiều quỹ đầu tư khác nhau. Thế nhưng dù dưới số lượng động như vậy, điều này sẽ tạo ra sự khó khăn trong việc phân biệt đâu là quỹ phù hợp với nhu cầu của mỗi người. Chính vì thế chúng ta cần phân biệt một cách rõ ràng. Nhằm để căn cứ và đưa ra quyết định đầu tư một cách phù hợp nhất cho bản thân.
Dựa theo cách hoạt động của vốn thì sẽ có hai loại
4.1 Quỹ đóng
Quỹ đóng sẽ chỉ có duy nhất một lần bán chứng chỉ ra thị trường để tiến hành huy động nguồn vốn vào quỹ. Đồng thời quỹ sẽ không chấp nhận việc mua bán lại các trái phiếu/cổ phiếu, chứng chỉ khi người đầu tư đã mua và muốn bán lại trong suốt thời gian huy động vốn của quỹ. Người mua chỉ được bán lại khi quỹ đã đóng và giá sẽ được xác định theo giá trên thị trường.
4.2 Quỹ mở
Đây là loại quỹ hoạt động liên tục và không có thời gian dừng. Sau khi được phát hành, các nhà đầu tư sẽ được giao dịch mua bán những loại tài sản, chứng chỉ. Những quỹ này được mở với điều kiện căn cứ vào giá trị của NAV. Những giao dịch mua bán của người đầu tư sẽ được thực hiện tại những văn phòng của tổ chức.
Đồng thời quỹ mở sẽ giúp nhà đầu tư được phép bán lại những loại chứng chỉ cho quỹ ngày sau đó. Tiền từ những chứng chỉ quỹ bán được sẽ có giá trị tương ứng tại thời điểm bán. Đặc biệt, những loại chứng chỉ sẽ không hề được niêm yết giá ngay tại thị trường giao dịch chứng khoán.
5. Phân loại dựa theo nguồn vốn hoạt động.
5.1 Quỹ công chúng
Quỹ công chúng là hình thức huy động vốn bằng cách phát hành chứng chỉ một cách rộng rãi ra thị trường. Những nhà đầu tư tham gia mua chứng chỉ có thể là tổ chức hoặc cá nhân. Tuy nhiên, phần lớn những người tham gia vào sẽ là nhà đầu tư lẻ với số vốn phụ thuộc vào nhu cầu.
Quỹ này thông thường được thành lập phục vụ cho những người đầu tư cá nhân, hình thức nhỏ lẻ giúp những nguồn vốn này đa dạng danh mục đầu tư. Từ đó giảm thiểu đi được những rủi ro có thể phát sinh khi đầu tư. Kỳ vọng khi đầu tư vào quỹ này đó là mang lại một nguồn thu nhập với mức lợi nhuận khá tốt trong một thời gian dài.
5.2 Quỹ thành viên
Loại quỹ này được phát hành thông qua việc cung cấp chứng chỉ cho một nhóm đối tượng đầu tư nào đó hoặc cũng có thể nhà cá nhân hay những tập đoàn kinh tế trong nước. Vì đây không phải là loại quỹ phát hành phổ biến nên tính thanh khoản của quỹ sẽ khá thấp. Đối với loại quỹ này, những nhà đầu tư bỏ ra một số vốn lớn sẽ có quyền tham gia vào quá trình đầu tư vốn vào những loại hình nào.
Những quỹ đầu tư thực hiện việc huy động vốn trên thị trường sẽ tồn tại dưới những dạng sau đây:
Quỹ cổ Phiếu.
Những quỹ tham gia đầu tư vào thu nhập và trái phiếu.
Những quỹ tiền tệ.
Quỹ đầu tư ETF.
Những quỹ đặc thù tập trung vào một số ngành.
6. Tổng kết
Quỹ đầu tư là một hình thức sinh lợi được khá nhiều người quan tâm đến. Bởi tính an toàn của những quỹ này cũng mức lợi nhuận khá hấp dẫn. Ngoài ra, việc tham gia vào những quỹ này không đòi hỏi và nhiều kiến thức và sự nghiên cứu của nhà đầu tư. Chính vì thế, thời gian qua các quỹ này tại nước ta đang ngày càng phát triển hơn.
