Tương tự như những thông số cơ bản như commision, pip, lot… thì Stop loss cũng là một trong những kiến thức cơ bản khi bạn bắt đầu tham gia Forex. Có thể nói Stop loss chính là một công cụ hiệu quả để kiểm soát rủi ro khi thua lỗ. Thế nhưng có khá nhiều nhà đầu tư không sử dụng chứng năng này. Nếu thống kê một cách chính xác thì đến 90% trader không hề sử dụng loại công cụ này. Vì thế mà dẫn đến nhiều trường hợp xảy ra hiện tượng thua lỗ nặng.
1. Stop loss là gì? Nó có quan trọng khi đặt lệnh hay không?
Trong các lệnh giao dịch, Stop loss là một lệnh dừng lỗ tự động được những nhà đầu tư thực hiện cho những lần giao dịch trên thị trường. Lệnh cắt lỗ này nhằm ngăn khoảng lỗ của mình trở nên quá lớn khi xu hướng của thị trường bị đảo chiều ngược với kỳ vọng.
Cụ thể, Stop loss sẽ lệnh dừng lỗ với một mức giá được đặt ra cụ thể. Nhằm để khống chế lỗ khi thị trường có xu hướng ngược với chiều tạo ra lợi nhuận. Khi giao dịch của bạn thua lỗ đến điểm Stop Loss, giao dịch của bạn sẽ được tự động ngắt và đóng. Sau đó phần mềm sẽ tổng kết lại khoảng lỗ và tự động trừ vào tài khoản.
Sẽ có hai trường hợp xảy ra, với lệnh Buy, thì điểm cắt lỗ sẽ có một mức giá thấp hơn nằm phía dưới so với khớp lệnh. Ngược lại, với lệnh Sell, Stop loss sẽ được thực hiện với mức giá đặt lệnh sẽ cao hơn so với giá khớp.
Ví dụ: Nhà đầu tư thực hiện một lệnh Buy 1 cặp tỷ giá EUR/USD tại 1.22900, đồng thời thực hiện một lệnh cắt lỗ tại 1.22400. Con số này sẽ thấp hơn khoản 50 pip. Nếu thị trường có diễn biến giá giảm xuống trái ngược với kỳ vọng, khí đó lệnh cắt lỗ sẽ tự động ngắt đi. Khi đó bạn sẽ lỗ khoảng 500$ và phần lỗ này sẽ được tổng kết và trừ vào tài khoản.
2. Làm thế nào để đặt Stop loss hiệu quả
Việc đặt Stop loss sẽ là phương án chuẩn bị cho trường hợp xấu nhất. Nhằm hạn chế thấp nhất mức độ rủi ro khi thị trường ngược với kỳ vọng. Những trader chuyên nghiệp không bao giờ bỏ qua lệnh cắt lỗ này.
Bước 1: Xác định giá trị, điểm giao dịch.
Bước 2: Thực hiện xác định chốt lời và cắt lỗ.
Bước 3: Tính toán và đo lường tỷ lệ R:R có lọt vào phạm vi giao dịch hay không. Nếu tỉ lệ này vượt ngoài phạm vi hãy lên một kế hoạch giao dịch khác.
Bước 4: Tính toán khối lượng đặt lệnh là bao nhiêu.
Bước 5: Cuối cùng là đặt lên theo những tiêu chí đã đặt ra.
3. Stop loss có quan trọng trong giao dịch không?
Stop loss đóng vai trò rất quan trọng trong mọi giao dịch trên thị trường Forex. Bất cứ những nhà đầu tư chuyên nghiệp nào cũng đều thực hiện lệnh này khi giao dịch. Bởi vì:
Thị trường luôn có những biến động không ngờ trước được dù đã phân tích một cách chi tiết và theo dõi tin tức liên tục. Chính vì thế lệnh cắt lỗ không hề dư thừa.
Lệnh Stop loss sẽ phần nào khắc phục được yếu tố cảm xúc và tâm lý. Một số nhà đầu tư sẽ có kỳ vọng giá sẽ tăng trở lại khi xu hướng thị trường đang đi xuống nhằm để gỡ lại phần lỗ. Thế nhưng trường hợp giá liên tục xuống đáy sẽ làm cho khoảng thua lỗ lớn hơn. Lệnh cắt lỗ sẽ là một cách để kiểm soát lỗ tối ưu. Nhưng đây sẽ là phương pháp không tốt khi thị trường có sự biến động ngược lại sau một đà giảm.
4. Tại sao Trader không sử dụng Stop loss
4.1 Không biết đến lệnh Stop loss
Nguyên nhân này hết sức khó tin nhưng thực tế lại có ở những nhà đầu tư mới. Họ không biết đặt điểm cắt lỗ cho các giao dịch. Cắt lỗ chính là một kiến thức cơ bản mà những trader mới cần phải biết. Đây gần như là khái niệm cơ bản của thị trường forex.
4.2 Không biết đặt stop loss.
Nguyên nhân này xuất phát từ sự thiếu tìm hiểu những kiến thức trên thị trường. Một nhà đầu tư nghiêm túc và muốn tìm kiếm lợi nhuận đều phải liên tục tìm hiểu thông tin. Tham khảo những diễn đàn, hội nhóm, những chuyên gia đầu tư trong lĩnh vực. Hầu hết những nguồn thông tin hiện này đều đã đề cập rất kỹ khái niệm cắt lỗ.
4.3 Không muốn bị quét Stop loss
Có khá nhiều nhà đầu từ tự hỏi rằng tại sao lệnh giao dịch liên tục bị quét điểm cắt lỗ. Điều này xảy ra khi thị trường bạn phân tích xu hướng không đúng hoặc điểm dừng lỗ đặt không chính xác. Dẫn đến lệnh được thực hiện khi xu hướng đi đúng như dự đoán. Việc bạn liên tục bị hệ thống quét điểm dừng lỗ và khiến bạn bị thua lỗ. Lúc này hãy kiểm tra lại khả năng phân tích và cách sử dụng hệ thống của mình có vấn đề hay không.
Trong trường hợp bạn đưa ra dự đoán sai về thị trường vì vậy lệnh dừng lỗ khiến bạn thua lỗ thì đấy chính là rủi ro của thị trường. Lệnh chỉ có chức năng kiểm soát mức thua lỗ của bạn ở điểm tối ưu nhất.
5. Sai lầm khi sử dụng Stop loss trong giao dịch
5.1 Không dùng stop loss
Việc không đặt điểm cắt lỗ thường sẽ xảy ra trong hai trường hợp. Một là nhà đầu tư không muốn cắt lỗ tự động. Họ muốn quan sát thị trường và khi xác định mức lỗ đã đủ lớn thì sẽ quyết định cắt lỗ bằng thao tác. Thứ hai, đó là nhà đầu tư có mức độ tự tin cao và muốn thực hiện dừng lỗ tại thời điểm mình mong muốn. Thế nhưng, trường hợp thứ 2 có mức độ rủi ro cao vì thị trường diễn biến rát khó lường. Nếu rơi vào trường hợp thứ 2, tình trạng cháy tài khoản có thể diễn ra.
5.2 Lệnh stop loss quá gần
Điều này rất hay xảy ra khi nhà đầu tư thực hiện đặt dừng lỗ ở mức quá an toàn. Có nghĩa đó là nhà đầu tư đặt quá gần so với khớp lệnh. Đây là một trường hợp lạm dụng điểm cắt lỗ để giảm thiểu mức lỗ. Chính vì thế thị trường vừa mới giảm giá nhẹ, lệnh đã được đóng và số tiền lỗ đã trừ đi. Sau đó thị trường lại diễn biến theo xu hướng đã dự đoán như vậy khiến trader mất đi một khoảng lợi nhuận rất đáng tiếc.
5.3 Stop loss đặt quá xa
Ngược lại với trường hợp trên đó là điểm cắt lỗ được đặt quá xa so với mức lỗ. Trường hợp này sẽ khá đó chạm tới được điểm dừng lỗ. Tuy nhiên mức lỗ mà bạn phải gánh chịu cũng không hề ít một chút nào.
5.4 Dời và thả stop loss
Việc làm này không khác gì chúng ta không thực hiện việc chốt lời hay cắt lỗ. Có nhà nhiều nhà đầu tư không thỏa mãn với thị trường đã thực hiện việc dời Stop loss xuống sâu hơn mức trước đó thậm chỉ là thả luôn. Điều này sẽ có thể tìm ẩn rủi ro, và điểm quan trọng của giao dịch đó là phải luôn biết đầu là điểm dừng phù hợp.
6. Tổng kết
Stop loss vừa có lợi nhưng nó sẽ kìm hãm những dự đoán của bạn về xu hướng của thị trường. Vì thế chúng ta cần hiểu rõ được để đưa ra mức dừng lỗ phù hợp nhất khi giao dịch. Còn làm thế nào để sử dụng điểm cắt lỗ một cách phù hợp thì dựa vào từng trải nghiệm và luyện tập của từng cá nhân. Việc hiểu và biết được điểm cắt lỗ cũng chưa hẳn giúp bạn sử dụng tốt được nó. Vì có khá nhiều nhà đầu tư hiểu những không sử dụng lệnh này. Những nhà đầu tư chuyên nghiệp luôn áp dụng lệnh cắt lỗ này. Đây là minh chứng cho tầm quan trọng của lệnh cắt lỗ.