Ngày nay, đầu tư vào thị trường ngoại hối đang trở thành xu hướng tại Việt Nam. Đây là một thị trường đòi hỏi rất nhiều kiến thức bởi những cơ hội tại thị trường này luôn đi kèm với những thách thức. Một yếu tố không kém phần quan trọng của nhà đầu tư khi tham gia thị trường này là cách kiểm soát lời lỗ trong khi giao dịch. Khi giao dịch luôn có những tình huống bất ngờ, vì thế kiểm soát lời lỗ tốt giúp nhà đầu tư sử dụng vốn của mình tối ưu hơn.
1. Thời điểm tính lời lỗ Forex
Lời lỗ trong quá trình đầu tư Forex sẽ được trader xác định tại hai mốc thời gian đó là trước thời điểm diễn ra giao dịch và sau thời điểm thực hiện giao dịch. Tại thời điểm những giao dịch được chuyển sang thị trường thực, lúc này lời lỗ sẽ chưa thể được tính cho nhà đầu tư.
Giá trị của thị trường là thời điểm mà nhà đầu tư có thể căn cứ vào giá trị đó để thực hiện việc đóng lại những lệnh giao dịch tại mốc thời gian này. Nếu trader hiện tại đang thuộc nhóm mua, thì việc cần phải thực hiện đó là đo lường và tính toán được giá kỳ vọng mà nhà đầu tư có thể bán. Còn ngược lại nếu nhà xét về vị thế người bán, thì đó sẽ là giá trị mà trader có thể bỏ ra để mua sau đó đóng vị thế.
Điều này sẽ diễn ra cho đến một thời điểm mức lời lỗ đã được tìm thấy và thị trường đóng cửa, tại lúc này sẽ được gọi là điểm lời lỗ đã hình thành. Nếu nhà đầu tư sau khi tổng kết lời lỗ với kết quả có lãi, theo đó số dư trong tài khoản ký quỹ sẽ tăng lên, nhưng trong trường hợp thất bại, số dư tài khoản ký quỹ lúc đầu sẽ bị trừ đi.
Theo đó, tổng số tiền ký quỹ ban đầu của nhà đầu tư trong tài khoản sẽ là số tiền đã ký quỹ trước giao dịch cộng với khoảng lời hoặc trừ đi khoản lỗ chưa thực hiện hoặc đã thực hiện. Bởi vì khoảng lời lỗ chưa thực hiện sẽ có sự biến động tăng giảm liên tục phụ thuộc vào giá cả của thị trường chính vì thế nó sẽ khiến số dư trong quỹ bị thay đổi.
2. Xác định lời lỗ trong giao dịch đặt lệnh
Trong thị trường Forex, để xác định được lời lỗ trong quá trình đầu tư thông thường sẽ có khá nhiều cách. Tuy nhiên, 3 cách dưới đây được phần lớn trader sử dụng để xác định lời lỗ.
2.1 Cách tính lời lỗ thứ nhất
Sau đây là hướng dẫn xác định lời lỗ đầu tiên thông qua ví dụ như sau:
Giả sử chúng ta đang sở hữu cặp tiền tệ USD/JPY có tỷ giá là 83.730/83.760, đặt trường hợp trader thực hiện mua 400.000 USD. Vị thế của giao dịch này được thực hiện với Ask — 83.760.
Ta sẽ có tổng giá trị 400.000 USD * 83.760 = 33.504.000 JPY
Với kết quả này ta sẽ có trader đã thực hiện mua 300.000 USD đồng thời đã bán đi 25.098.000 JPY.
Giả sử một lần nữa tỷ giá của cặp tiền tệ USD/JPY có sự biến động lên 86.300/86.330 lúc này trader thực hiện lệnh bán 400.000 USD với mức giá Bid — 86.300.
Théo đó ta sẽ có tổng giá trị của lệnh bán là: 400.000 USD * 86.300 = 34.520.000 JPY
Với kết quả này ta có nhận xét rằng trader đã mua 400.000 USD với 33.504.000 JPY, sau đó đã bán ra 400 000 USD và nhận lại về 34.520.000 JPY.
Sau khi giao dịch này được thực hiện xong trader đã có lãi = 34.520.000 – 33.504.000 = 1.016.000 JPY.
Thực hiện việc quy đổi tiền sang đồng Đô la ta có: 1.016.000 JPY/86.300 = 11.772 USD
2.2 Cách tính lời lỗ thứ 2
Cách tiếp theo được những trader sử dụng trong quá tình tính lời lỗ đó là sử dụng những thông số của sàn tại thời điểm diễn ra giao dịch. Cụ thể chúng ta sẽ xem xét những ví dụ ngay sau đây:
Chúng ta sẽ xem xét những ví dụ với các cặp tiền tệ có liên quan đến đồng USD như sau: NZD/USD, EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD… theo đó chúng ta sẽ sử dụng cách tính sau đây để áp dụng lợi nhuận.
Lời lỗ của giao dịch = Mức chênh lệch của cặp tỷ giá x giá trị 1 lot tính trên hợp đồng x số lot
Ví dụ:
Chúng ta có một hợp đồng quy đước giá trị của 1 micro lot sẽ là 1000. Theo đó khi thực hiện một lệnh mua với 0.20 micro lot cặp tỷ giá EUR/USD(1.10850/1.10881) ta có lời lỗ:
Lợi nhuận = (1.10881-1.10850) x 0.20 x 1000 = 0.062 USD
Với giá trị của các cặp tiền tệ khác như USD/CAD, USD/JPY, GBP/CAD… cách tính cũng sẽ theo hình thức như trên những đồng tiền đứng phía sau là USD được sử dụng làm đơn vị. Chính vì điều này chúng ta sẽ qua một bước nữa để đổi thành đồng đô la.
Ví dụ:
Trong trường hợp trader thực hiện một lệnh sell bằng 0.2 micro lot EUR/HKD(8.68017/8.68365). Lời lỗ trong trường hợp này sẽ là
Lợi nhuận = (8.68365 – 8.68017) x 0.20 x 1000 = 0.696 HKD
Theo đó, nhà đầu tư sẽ thu lại được mức lãi đó là 0.696 HKD. Quy đổi lại một lần nữa theo tỷ giá là 8.68365 thì 0.696 HKD sẽ bằng khoảng 0.08 EUR. Trong trường hợp này, nhà đầu tư sẽ thu lại được mức lợi nhuận là 0.08 EURO.
2.3 Hướng dẫn tính lời lỗ theo máy tính
Trong quá trình thực hiện giao dịch CFD và giao dịch ngoại hối trên phần mềm sẽ được tính hợp một máy tính để thực hiện xác định lời lỗ. Máy tính này là công cụ có hầu như trên tất cả các sàn giao dịch. Cụ thể được dùng để:
Đo lường mức độ lời lỗ của giao dịch
So sánh và đưa ra những kết quả để ước lượng tỷ lệ đóng và mở cửa.
Đưa ra những phép tính hữu ích giúp các nhà đầu tư biết được lợi nhuận dựa trên thông tin về pip.
Ví dụ:
Một cặp tiền tệ USD/JPY, được thực hiện mua ở 1 lot là 113,25 với kỳ vọng tại 113,85 sẽ có được mức lãi 60 pips con số này sẽ tương ứng với khoảng 534.00 đô la
Theo đó ta sẽ quy đổi giá trị của cặp tiền tệ này về USD:
P / L = (giá của mức lợi nhuận kỳ vọng – Giá nhập) * Khối lượng lô
Ví dụ mức lãi trong cặp tiền tệ EUR/USD mới lệnh vào có giá 1.1525 mà kỳ vọng lợi nhuận là 1.1585 theo đó ta sẽ có được phép tính: (1.1585 – 1.1525) * 100.000= 600 đô.
Sau đó ta quy đổi từ đồng Yên sang đô la mỹ
P / L = ((mức giá lợi nhuận kỳ vọng – Giá nhập) * khối lượng lô) ÷ FX
Thông qua thường hợp trên ta sẽ có: (113,85 – 113,25) * 100,00 = 60.000 yên. Đổi sang đơn vị USD = 60.000 ÷ 113,45 = $ 528,87
Các công cụ xác định lãi lỗ được tích hợp trên ứng dụng hỗ trợ trader xác định được đâu là điểm dừng đâu là điểm đạt lợi nhuận kỳ vọng. Theo những ví dụ đã nêu ra nhà đầu tư có thể áp dụng các cách tính toán trên để đưa ra được quyết định mua dựa trên thị thế của cặp tiền tệ. Từ đó sẽ tính toán được mức dừng lỗ và lợi nhuận kỳ vọng đạt được là bao nhiêu.
4. Tổng kết
Trên đây là những cách xác định điểm lời lỗ và cách tính lợi nhuận kỳ vọng trong quá trình giao dịch forex. Nhiều người mới lần đầu tìm hiểu về thị trường này thường có những nghi ngờ về độ uy tín của nó. Tuy nhiên mặc dù không xuất hiện đa dạng ở Việt Nam, thế những trên thế giới nó đã phổ biến hơn bao giờ hết. Để có thể thực hiện giao dịch một cách an toàn và đảm bảo, một lời khuyên đó là nhà đầu tư nên lựa chọn những sàn giao dịch uy tín để quá trình hoạt động giao dịch được an toàn và không xảy ra tình huống ngoài mong muốn.
