Lãi suất quỹ liên bang FED được dùng làm chuẩn tham chiếu quan trọng cho hoạt động vay mượn trên thị trường tiền tệ liên ngân hàng Mỹ, đồng thời trở thành cột mốc tiêu chuẩn của nhiều loại lãi suất vay tiêu dùng. Vậy FED là gì mà có quyền lực tài chính lớn như vậy?
1. Tổng quan về FED
1.1. Định nghĩa về FED
FED hay còn được gọi là Cục dự trữ liên bang, là ngân hàng trung ương Mỹ được thành lập ngày 23 tháng 12 năm 1913. Hệ thống FED bao gồm: cơ quan chính phủ độc lập, trung ương, Hội đồng Thống đốc và Ngân hàng Dự trữ Liên bang khu vực.
1.2. Chức năng của FED
FED ra đời nhằm thực hiện các chức năng chung đối với hoạt động của quốc gia và thực hiện các chức năng riêng đối với từng đối tượng cụ thể, mục tiêu chung là đẩy mạnh phát triển kinh tế như sau:
Thứ nhất, FED có mục đích tạo điều kiện phát triển lao động trong nước, điều chỉnh các mức lãi suất và giá cả để đảm bảo nguồn tiền chi ra của quốc gia mình được điều động đúng hướng.
Thứ hai, FED giúp cho quá trình phát triển nền kinh tế và tài chính trong quốc gia được bình ổn và ngăn chặn các tình trạng xấu cho thể xảy đến nhờ vào việc giám sát vô cùng là chặt chẽ.
Thứ ba, FED thực hiện giám sát liên tục các ngân hàng và tổ chức tài chính trong khu vực để đảm bảo tính an toàn và khuôn khổ hoạt động không ảnh hưởng đến hệ thống tài chính chung.
Thứ tư, FED hỗ trợ cho đồng Đô la Mỹ được lưu thông hiệu quả và nhanh chóng phát triển vượt qua khỏi giới hạn trong nước bằng cách nâng cao bảo mật trong hệ thống ngân hàng và chính phủ.
Thứ năm, FED có công lao lớn trong thị trường tiêu dùng nội địa, đặt ra chính sách tiền tệ của quốc gia, đảm bảo người tiêu dùng được tiếp cận với các mặt hàng đúng theo xu hướng, đảm bảo an toàn và hiệu quả trong cuộc sống hằng ngày của họ.
2. Lãi suất quỹ liên bang FED ảnh hưởng như thế nào đến đồng Đô la Mỹ?
2.1. Tỷ giá bị ảnh hưởng bởi lãi suất huy động vốn của FED
Các loại tỷ giá mà bị ảnh hưởng bởi lãi suất huy động vốn của FED là lãi suất cơ bản và lãi suất dài hạn. Các loại lãi suất này thường được chi trả bởi các tổ chức tài chính, điển hình là ngân hàng. Lãi suất của FED có thể trực tiếp tác động đến các khoản lãi khi gửi tiền, lãi khi vay ngân hàng hoặc thẻ tín dụng hoặc dùng thế chấp.
Mặt ảnh hưởng bởi lãi suất FED đến lãi suất dài hạn phải kể đến rất nhiều trên thực tiễn hiện nay bởi các nhà đầu tư trên thị trường luôn luôn mong muốn mình nhận được nhiều lợi ích hơn đối với các loại giá trái phiếu dài hạn. Vì vậy mà có thể nói rằng FED đã gián tiếp thúc đẩy lãi suất dài hạn.
2.2. Cách FED sử dụng lãi suất để kiểm soát nền kinh tế
Ủy ban Thị trường Mở Liên bang (FOMC) đã tìm kiếm và đưa ra 2 công cụ chính để sử dụng kiểm soát nền kinh tế. Lãi suất quỹ liên bang (viết tắt của FFR) như sau:
- Lãi suất trên số dư dự trữ (IORB): Các khoản dự trữ sẽ được chi trả bởi FED
- Mua lại đảo ngược qua đêm (ON RRP): FED sử dụng các chiêu thức bán chứng khoán và mua lại, như một hình thức của việc trả lãi ngân hàng. Điều này giúp cho các ngân hàng không có đủ điều kiện được hưởng lãi có thể mua các loại chứng khoán mà FED đã bán ra.
Để quản lý lãi suất quỹ liên bang, tất nhiên FED đã có những phương án và suy tính cẩn thận để cho các khoản IORB và ON RRP được phân bổ với tỷ lệ phù hợp và cân nhắc nhất. FED sau đó sẽ ảnh hưởng đến tỷ lệ cho khách hàng của các ngân hàng bởi nó ảnh hưởng gián tiếp đến chúng.
FED sử dụng các công cụ quản lý lãi suất quỹ liên bang một mặt giúp kiểm soát nền kinh tế một mặt lại thúc đẩy tình hình việc làm của người dân trong nước, chống lại các tình trạng lạm phát hoặc phân bổ sai lệch dẫn đến nhiều rủi ro trên thị trường.
3. Trader cần làm gì để giao dịch theo quyết định chính sách tiền tệ của FED?
Để chuẩn bị cho các quyết định thay đổi lãi suất của FED, các nhà đầu tư nên làm theo hai bước chính sau:
Bước 1: Cập nhật tin tức từ FED liên quan đến các chính sách sắp được áp dụng cũng như sự điều chỉnh thống nhất về mức lãi suất trên thị trường. Ủy ban thị trường mở liên bang sẽ tổ chức thường niên các cuộc họp định kỳ để bàn về vấn đề này. Việc cập nhật tin tức trước các cuộc họp của FED là cách tốt nhất để đưa ra dự đoán về lãi suất và ước lượng nên mua hay bán đô la Mỹ
Bước 2: Liên tục cập nhật tin tức từ thị trường FED để dự đoán về lãi suất sẽ lên xu hướng tiếp theo. Bạn phải đảm bảo mình không được bỏ sót bất kỳ thông tin nào có liên quan để có cho mình một góc nhìn tổng quan nhất. Ngoài ra, bạn cũng có thể tham khảo ý kiến của những người xung quanh về thị trường FED và mức lãi suất để có cho mình thêm nhiều nguồn thông tin khác nhau, từ đó hoạch định chiến lược giảm thiểu đối đa rủi ro hơn.
Lưu ý:
Bạn nên nhớ rằng FED không phải lúc nào cũng có thể đưa ra những chỉ báo chính xác đối với thị trường hiện nay, do đó, bạn nên trang bị cho mình những kiến thức cụ thể và khách quan nhất, đồng thời biết cách lập kế hoạch để dừng lại đúng thời điểm, cắt lỗ kịp thời nếu như thị trường không đứng về phía mình.
Hãy nhớ rằng, khi ở trên thị trường forex, bạn có thể lỗ bất cứ khi nào và đừng phụ thuộc hoàn toàn vào FED bởi nó có thể gây ra tình trạng phản tác dụng cho bạn bất cứ khi nào, đảm bảo bạn không đưa toàn bộ số tiền để đầu tư mà không có kế hoạch hoặc lộ trình chắc chắn. Các giao dịch trên thị trường có thể diễn biến theo nhiều chiều hướng khác nhau, vì vậy đừng bao giờ chủ quan.
4. Bài học kinh nghiệm về FED và giao dịch ngoại hối
Để biết được các diễn biến tiếp theo mà FED ảnh hưởng đến thị trường thì bạn cần cập nhật tin tức liên tục để biết được trong nội bộ của cơ quan này sắp có những cuộc họp nào.
Bạn phải chú ý về các cuộc họp thường niên của Ủy ban để biết được ngày nào là ngày họp quan trọng và ngày họp đó họ dự định sẽ bàn về vấn đề gì.
Mặc dù được nhiều người biết đến và lưu hành rộng rãi trên thị trường nhưng bạn nên nhớ rằng đồng đô la Mỹ tổn tại 2 mặt, có cả rủi ro. Nếu như bạn ra nhập vào thị trường nhưng không chuẩn bị sẵn tâm lý, tinh thần và đặc biệt là kiến thức thì có thể chịu phải nhiều tốn thất mà mình không mong muốn.
Luôn cập nhật chính sách tiền tệ và các diễn biến chung trong FED bởi giá trị tiền tệ và chính sách tiền tệ có mối liên hệ chặt chẽ với nhau.
5. Lời kết
Những kiến thức tổng hợp về FED mà các nhà đầu tư nên biết đã được nêu tại bài viết. Nên nhớ rằng, không có một công cụ nào có thể dự đoán hoàn toàn chính xác và những điều bất ngờ hoàn toàn có thể xảy ra trong tương lai. Điều quan trọng là chúng ta biết bảo vệ chính mình khi giao dịch ngoại hối. Chúc các bạn thành công!
